个体工商户纳税到底要交哪些税？
个体工商户需要缴纳的税种主要是增值税和个人所得税。
增值税是按照销售额来计算的。
小规模纳税人税率是1%或者3%。
一般纳税人税率是6%、9%或13%不等。
个人所得税是按照经营所得来交的。
2023年有个好消息。
年应纳税所得额不超过200万的部分可以减半征收。
所以别急着抱怨税负重。
先看看自己符不符合优惠政策。
我之前有个粉丝就是没搞清楚这个政策。
多交了半年的税。
后来才发现能享受优惠。
怎么计算要交多少税？
计算税额其实不难。
先算清楚你的销售额。
再减去成本费用。
得到应纳税所得额。
增值税计算更简单。
销售额乘以适用税率就行。
不过要注意。
小规模纳税人季度销售额不超过30万是免税的。
个人所得税是5%-35%的超额累进税率。
说白了就是赚得越多税率越高。
但也有速算扣除数可以减。
所以实际税负没想象中那么高。
我经常看到新手老板自己算错税。
不是多交就是少交。
最后还得去税务局补。
麻烦得很。
纳税申报流程有哪些坑？
申报流程其实挺简单的。
现在基本都是电子税务局操作。
但有几个坑我得提醒你。
第一个是申报时间。
增值税一般是按月或按季申报。
个人所得税经营所得是按季预缴。
年度结束后要汇算清缴。
很多人就栽在这上面。
以为交了月度税就完事了。
结果年度汇算时发现要补一大笔。
第二个是发票管理。
个体户最容易忽视这个问题。
不开发票可能被罚款。
开了发票又不会抵扣。
所以建议大家学学怎么合理使用发票。
第三个是银行账户。
个体户最好开个对公账户。
别用个人卡收经营款。
现在金税四期查得很严。
容易被认定为偷税漏税。
个体户可以怎么合理节税？
合理节税不是逃税。
是合法地减少税负。
首先可以考虑核定征收。
有些地方政策好。
核定征收率很低。
能省不少税。
其次是成本费用要记全。
房租水电、员工工资都能抵。
但要有合法凭证。
不能随便造。
第三个是利用税收优惠政策。
比如小微企业优惠。
还有地方性扶持政策。
我之前帮一个开餐馆的朋友。
通过调整业务结构。
一年省了将近5万的税。
说白了就是把业务拆分成几块。
每块都享受小微企业优惠。
当然具体操作还得咨询专业会计。
别自己瞎搞。
常见误区和注意事项
个体户纳税有几个常见误区。
第一个是认为个体户不用交社保。
其实经营者自己可以交。
员工必须交。
第二个是觉得税负太高就想不开票。
这是大忌。
税务局现在大数据查得很严。
第三个是以为注销了就没事了。
没申报完的税还是要补。
还有就是别信那些"包过"的税务中介。
很多都是割韭菜的。
我之前踩过这个坑。
交了8000块服务费。
结果啥也没办成。
最后还是自己去税务局搞定的。
个体工商户怎么纳税其实不难。
关键是搞清楚政策。
按时申报。
合理规划。
别等到税务局找上门才后悔。
话说回来。
要是实在搞不懂。
找个靠谱的代账公司也行。
一年几千块。
比多交几万税划算多了。
记住。
税务问题宁可多花点钱搞清楚。
也别稀里糊涂踩坑。
