先说小编建议：个人持有不违法但交易很危险
最近又收到一堆私信问炒虚拟币合法不合法。说真的这个问题我都回答腻了。但看在你们真心想知道的份上，我再唠叨一遍。
查了最新政策，个人持有加密货币不算违法。但关键来了——在中国境内进行交易绝对不行。2021年9月央行发了文件，直接把虚拟货币相关业务全禁止了。交易所、挖矿、交易都属于高危行为。
有人问："那我在海外平台交易呢？"理论上个人行为难监管。但注意！你的人民币进出都是实名的。银行一发现异常立马冻结账户。上周还有粉丝被冻卡三天才解封。
炒币违法不违法？关键看这三点
第一点：用国内身份注册海外交易所。虽然Binance、OKX还能用，但KYC必须用真实信息。万一政策收紧，这些信息都会被交出去。
第二点：用支付宝微信买卖USDT。这是最危险的操作。去年就有案例，因为收了一笔USDT，银行卡直接被标记涉诈。
第三点：拉人头炒币。要是搞资金盘或者传销，分分钟变刑事案件。去年有个项目方老板，直接判了五年。
有趣的是，很多人以为"法无禁止即可为"。但现实是，所有交易环节都被堵死了。连OTC商家都天天提心吊胆。我认识的币圈老炮，现在都改用现金交易了。
被冻卡怎么办？亲测有效的解冻流程
说说我粉丝的真实案例。老王用银行卡收了5万USDT，第二天卡就冻了。去派出所做笔录，警察直接问："知道这是洗钱通道吗？"
解冻分三步：
1. 配合银行提供交易凭证
2. 写保证书承诺不再参与
3. 等1-3个月审核
提醒各位，别信网上卖"解冻秘籍"的。我试过交8000块买教程，结果就是个PDF文档。说白了，现在就是高风险行为，别总想着钻空子。
合规操作的三条活路
说实话，真想玩只能走灰色地带。但有三个相对安全的方法：
第一，用境外银行卡。我去年在新加坡办了张卡，专门用来充提币。注意别用招商银行Visa，最近查得严。
第二，场外交易用冷钱包地址。别直接转账到交易所，先转到自己的MetaMask。这样资金流不会直接关联到交易记录。
第三，控制单笔金额。超过5万必被查，这是血泪教训。上周还有人因为单笔转3万被要求写情况说明。
令人担忧的是，最近各地反诈中心动作很大。深圳已经把USDT交易直接定性为可疑交易。我看这风向，2024年监管只会更严。
最后说句大实话
炒币这行当，在中国就是走钢丝。我写了七年文章，见过太多人赚快钱，也见过更多人被割韭菜。
如果你非要玩，记住三句话：
钱包自己掌控
别碰资金盘
单笔别超5万
至于问我推荐什么币？现在这行情，连BTC我都建议定投别梭哈。真想搞钱，不如去学solidity写智能合约。至少这玩意国家鼓励。
对了，评论区别问具体交易所名字。上次写Binance直接被下架三篇稿子。老规矩，需要帮助的私信我"入群"，带你们看实时行情。
在中国炒虚拟币是否属于违法行为？
2021年央行等十部门发了通知。明确说虚拟货币交易是非法的。你看，炒币在中国确实不合法。其实呢，比特币以太币都不行。境外交易所对中国居民也不合法。话说回来，相关业务都被禁止了。所以参与炒币确实违法。法院也不会保护这类投资。
参与虚拟货币交易会有哪些法律风险？
最大的风险是不受法律保护。你看，发生纠纷法院不会管。其实呢，损失要自己承担。话说回来，可能涉及非法活动。如果拉人头发展下线，涉嫌传销。所以不仅钱可能打水漂。还可能惹上刑事责任。诈骗团伙专门骗炒币的人。所以风险真的很大，要小心。
如果已经投资了虚拟币，如何处理才能减少损失？
首先得明白，继续持有风险大。其实呢，没有合法途径变现。话说回来，别再追加投资了。骗子会说能解冻账户。那是二次诈骗，不能信。所以最好停止所有交易。可以咨询专业律师。但要清楚，钱难追回。记住，以后投资要看清合法性。
