DeFi现在太乱了，新手别急着冲
最近好多粉丝问我DeFi最有价值的币是哪些。说实话我被问麻了。DeFi领域项目太多了。每天都有新项目喊着"下一个100倍"。但真正能活下来的没几个。
我玩DeFi七年了。见过太多人冲进新项目被rekt。去年有个粉丝all in一个所谓"革命性"DeFi协议。结果rug pull（项目方跑路）了。本金一分不剩。太惨了。
所以今天不说虚的。只聊真正经得起时间考验的DeFi币。不是那种今天发个推特就暴涨的空气币。
Uniswap不是浪得虚名
UNI必须排第一。去中心化交易所龙头。日交易量经常超过CEX。这数据摆在这呢。
有人酸说UNI没用。但你去Etherscan看看链上数据。巨鲸都在默默吸筹。gas war的时候最先扛不住的就是Uniswap。这说明啥？流动性是真的足。
我个人看法。UNI治理权有点鸡肋。但作为DeFi基础设施。它已经成了行业标准。就像当年的比特币。短期可能不涨。但长期看绝对安全。
Aave稳得一批
Aave这个老牌借贷协议。真的是DeFi圈的六边形战士。超额抵押机制玩得贼溜。利率模型也比Compound合理。
我去年写过文章说Aave要凉。现在打脸了。它居然搞出了GHO稳定币。虽然规模不大。但说明团队真在做事。
有个细节很多人没注意到。Aave在Layer2部署很积极。Arbitrum、Optimism都有它的身影。这种前瞻性。一般小项目根本做不到。
Chainlink被严重低估
LINK这个币。很多人说它是死盘。但你去看看Chainlink在DeFi里的渗透率。超过90%的DeFi协议都在用它的预言机。
Chainlink最近搞的CCIP。直接打通了跨链通信。这玩意要是成了。整个DeFi的格局都要变。不过说实话。CCIP审核太慢了。我等得花儿都谢了。
有人觉得预言机没技术含量。但没有它。DeFi就是空中楼阁。价格喂送出问题。整个系统都会崩。所以LINK的价值被严重低估了。
MakerDAO不是只有DAI
MKR这个币挺有意思。很多人只知道它发DAI。其实它的风险管理才是精髓。
MakerDAO最近在搞真实世界资产。买了美债。这事争议很大。有人说背离去中心化精神。但话说回来。DeFi要真正落地。总得跟传统金融接轨吧。
MKR的清算机制改过好几次。越来越完善了。虽然Gas费高得吓人。但安全性没得说。就是治理投票参与度太低。老被巨鲸操控。
Lido：质押赛道的隐形冠军
LDO可能很多人不熟。但它在以太坊质押赛道占比超过30%。这份额很吓人了。
Lido最大的优势是让用户能随时交易质押的ETH。不用等合并后再提币。这体验比官方质押好太多了。
不过Lido中心化问题一直被喷。节点运营商就那几家。哪天出问题整个系统都得瘫。我个人觉得可以配置一部分。但别重仓。
别碰这些"高APY"陷阱
最后说个血泪教训。最近很多新DeFi项目APY动不动上千。看着很香对吧？我告诉你。基本都是庞氏。
去年有个叫Terra的。APY 20%稳了一年。结果呢？直接归零。我现在看到超过50%的APY就绕着走。
DeFi最有价值的币。不是涨得最快的。而是跌了能爬起来的。建议小白先研究这五个项目。别总想着找下一个SHIB。那种概率比中彩票还低。
话说回来。投资DeFi一定要用闲钱。我见过太多人借钱炒DeFi。最后连底裤都亏没了。记住。慢就是快。稳才能赢。
当前DeFi领域中最有价值的主流币种有哪些？
DeFi领域有几个公认的主流币种。以太坊(ETH)肯定是基础。毕竟大多数DeFi项目都建在它上面。说白了，没有ETH，DeFi生态就难运转。
Uniswap(UNI)也很重要。它是去中心化交易所的代表。你看它的交易量一直很稳。AAVE是另一个关键项目。它主打借贷功能，闪电贷是特色。
DAI作为稳定币也很有价值。它是MakerDAO发行的去中心化稳定币。1DAI基本等于1美元。这给DeFi提供了稳定基础。
Chainlink(LINK)可能容易被忽视。但它提供链外数据服务。DeFi项目都需要价格预言机。所以LINK的价值很实在。
新兴DeFi项目中哪些币种增长最快？
最近新兴DeFi项目涨得挺猛。Berachain(Bera)表现特别抢眼。它上线后用户增长很快。现在锁定价值超过13亿美元。
Sonic(原Fantasia)也很亮眼。它的价值从2500万飙到10亿。主要靠AAVE V3贷款池带动。上周资产规模涨了51%。
Aptos(APT)在借贷领域很火。锁定总价值超9.97亿美元。AriesMarkets和AmnisFinance是主力。这两周资产都涨了15%以上。
话说回来，这些新链吸引资金是因为场景更实用。不像以前只靠代币投机。现在更多是真实金融活动在支撑。
判断DeFi币是否有长期价值看什么？
判断DeFi币值不值得长期持有。首先看实际应用情况。如果只有锁仓量没真实使用。那可能撑不久。
其次看收入模式。Berachain链上收入约6.7万美元。虽然比不上锁仓量。但有真实收入总比没有强。
再看看用户增长情况。Sonic所有转账都来自桥接稳定币。说明有人真在用它交易。而不是单纯炒币。
其实呢，DeFi总价值已超960亿美元。但以太坊份额降到53%。说明资金在流向新链。有潜力的项目往往解决实际问题。
最后提醒一句，投资DeFi币要小心。市场波动大，项目风险高。最好只投自己能承受损失的钱。你看最近市场刚经历一波清算。安全第一才是真。
