先说小编建议：个人持有不违法，但交易有风险
很多人天天问我。国内交易虚拟币到底违不违法？这个问题其实很复杂。我做了7年区块链分析。踩过不少坑。今天就来说说大实话。
其实呢。2021年9月15日是个分水岭。那天央行等十部门发了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。这份文件把事情说得很清楚。
个人持有比特币不违法。但任何代币兑换、买卖、中介服务都是非法金融活动。所以呢。你在Binance或OKX上交易。严格来说已经游走在灰色地带。
交易所注册要当心
很多新手喜欢用国内APP买U。结果账户被冻结。这事儿我见多了。去年有个粉丝。用某交易所APP入金5万。第二天就被银行冻结了。
银行系统有监控。一旦发现资金流向加密货币平台。轻则冻结账户。重则要求说明资金来源。我建议大家用海外交易所时。别绑国内银行卡。
话说回来。OKX和Binance虽然支持中文。但服务器都在海外。国内用户用它们交易。属于"法不责众"的状态。但政策随时可能收紧。
KYC审核被拒太常见
最近Gate.io的KYC审核特别严。很多用户提交身份证老是失败。我试过三次才通过。后来发现是身份证照片反光问题。
其实呢。国内用户做KYC风险很大。万一交易所把你的身份信息泄露了。后果不堪设想。我建议用冷钱包管理资产。别把鸡蛋放一个篮子里。
令人担忧的是。很多新手不知道钱包安全的重要性。用交易所当钱包。结果被黑客攻击。一夜之间rekt。太惨了。
场外交易风险更大
有些人觉得OTC交易安全。其实风险更高。我朋友去年在某平台卖BTC。收到假USDT。损失3万块。报警后警察说这是民事纠纷。不管。
场外交易容易遇到诈骗。也容易涉及洗钱。一旦资金链路有问题。轻则被冻结。重则吃官司。我从来不推荐新手玩OTC。
有趣的是。虽然政策严格。但很多人还在偷偷交易。据我观察。国内OTC市场每天仍有数亿交易量。只是越来越隐蔽了。
挖矿已经彻底凉凉
2021年政策出台后。挖矿直接被定性为非法。内蒙古、四川等地的矿场全被清退。现在还有人偷偷挖矿。但基本是小打小闹。
我个人觉得。政策不会放松。挖矿这事儿彻底没戏了。别听那些"政策要松动"的FUD。都是骗子在忽悠。
给新手的3条建议
第一。别用国内APP交易。风险太大。海外交易所虽然麻烦。但相对安全。
第二。KYC要谨慎。最好用备用手机号和邮箱。别用真实身份。
第三。资产分散存放。冷钱包+海外交易所搭配使用。别把所有币放一个地方。
说白了。在国内玩币。就像走钢丝。政策随时可能收紧。但只要注意方法。还是能规避大部分风险。
最后提醒大家。政策变化太快。今天安全不代表明天安全。建议大家多关注央行和网信办的公告。别等出事才后悔。
我写这篇文章不是鼓励大家违规。而是让大家明白风险。做出理性选择。毕竟在这个行业。安全永远是第一位的。
国内个人持有虚拟币是否违法？
持有虚拟币本身不违法。
官方把它定义为一种特殊的互联网商品。
但金融机构不能提供相关服务。
你个人拿着没问题，不能当钱用。
如果用它洗钱或做违法事，那就另当别论。
说白了，持有不犯法，但用法要小心。
其实呢，监管不支持这类活动，但没说持有违法。
为什么国内交易所都停止了虚拟币交易服务？
2017年有个重要公告，叫94公告。
它说代币发行融资是非法的。
虽然没直接说个人不能交易，但禁止平台提供服务。
银行被要求切断虚拟币交易的资金通道。
2021年，央行又约谈了各大银行。
要求彻底关闭虚拟币交易通道。
所以国内交易所要么关门，要么搬去国外。
你看，平台提供人民币买卖服务是涉嫌违法的。
但个人私下交易，法律上没有明文禁止。
境外交易虚拟币是否在中国合法？
中国公民在境外用合法资金买虚拟币。
这种情况官方没说不合法。
用正规渠道出境的钱在国外平台交易可以。
但资金出境本身有规定，不能随便带出去。
人在国外交易没问题。
人在国内但用境外平台，有点模糊地带。
变现回人民币时记得交税，不然违法。
其实呢，监管主要管的是人民币和虚拟币直接兑换。
单纯用虚拟币换另一种虚拟币，风险小一些。
