最近有粉丝问我。三天取6万会被银行监控吗？这问题很实在。很多人都担心。我来聊聊这事。
银行大额取现到底有啥规定
央行规定很清楚。单日取现超5万。银行要报大额交易。这是反洗钱要求。但不是说不让取。只是走个程序而已。
以前有个规定。取5万要说明资金来源。这个规定暂停了。现在还是5万以上。需要身份证件。银行可能会问问用途。但不会卡着不给。
我见过有人当天取10万。就因为买房付定金。银行也没为难人家。关键看用途合不合理。
三天取6万真会被监控吗
说实在的。三天取6万真不算多。平均每天才2万。银行系统可能都懒得记。我干这行七年了。这种额度太常见了。
但要是连续几天。今天这家银行取4.9万。明天那家取4.8万。银行系统就会报警。这叫"蚂蚁搬家"式取现。反洗钱重点盯防对象。
三天取6万完全没问题。除非你故意分散网点取。银行才可能问两句。正常取钱不用慌。
有趣的是。很多人以为5万是红线。其实一天取4.9999万。连续取十天。反而更容易被盯上。银行系统很聪明的。
大额取现的正确姿势
我建议大家。超过5万最好预约。不然到了银行白跑一趟。有些小网点现金不够。还得等调款。
取钱时说实话。买房、装修、结婚都行。不用编瞎话。银行工作人员见多了。忽悠不了人家。
说个真实事。我客户曾想取20万现金。没预约白跑三趟。最后还是分两天取的。其实提前打个电话就行。
令人担忧的是。有些人怕被监控。故意分多次取。反而引起怀疑。太刻意了不好。
银行监控到底在防啥
银行监控不是针对老实人。主要是防洗钱和诈骗。你看那些被查的案子。都是取现后马上换外汇。或者转给不认识的人。
正常人取钱买家电。银行不会管你。但要是取完就去地下钱庄。那肯定有问题。
我在银行朋友说。他们最烦两种人。一种是死活不说用途的。一种是编特别离谱理由的。说取钱去火星旅游的都有。
其实呢。三天取6万真不算事。我亲戚装修房子。一个月取了30多万。都是正常手续。银行还给他优先办理了。
最后说点掏心窝的话
现在移动支付太方便了。真没必要总取现金。我写这篇文章。就是不想大家被谣言吓到。
你要真需要现金。大大方方去取就行。银行是服务你的。不是管你的。
说白了。三天取6万。只要用途正当。银行连问都不会多问。别自己吓自己。
但要是想搞啥灰色操作。劝你趁早打住。现在金融监管太严了。想割韭菜没那么容易了。
记住啊。合规操作不怕查。银行监控的是不法分子。不是普通老百姓。放一百个心吧。
