一、官方态度：全面禁止与严格监管
2021年9月15日是个关键节点。中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。这份文件把虚拟货币相关业务活动定性为非法金融活动。
说实话我看到这份文件时挺惊讶的。它明确规定境外虚拟货币交易所向境内用户提供服务属于非法。还禁止金融机构提供任何与虚拟货币相关的服务。
最近2023年底到2024年初。网信办又加强了对虚拟货币相关信息服务的管理。各类社交平台上的币圈群组被大量清理。有些朋友私信问我是不是政策松动了。其实没有。监管只会越来越严。
二、个人交易是否违法？灰色地带要小心
很多人问：自己买卖虚拟币犯法吗。官方文件没直接说个人持有违法。但参与交易已经踩到红线了。
我有个粉丝去年在OKX上交易被银行冻结了卡。银行说涉嫌虚拟货币交易。这种事现在很常见。很多银行都设置了监测系统。一旦发现疑似币圈交易就冻结账户。
有趣的是。法律上对个人"持有"没明确禁止。但你怎么买怎么卖。这些行为已经违反了相关规定。所以说白了个人交易也处于灰色地带。
三、交易所选择陷阱：这些平台不能碰
有些小白问我能不能用Binance。Gate.io这些平台。我必须说清楚。这些境外交易所对中国用户的服务属于非法。
去年有报道说。某交易所中文站被查。不少用户资产被冻结。更惨的是有人用场外交易被骗。血汗钱直接rekt。
你看那些宣称"合规运营"的交易所。其实都在打擦边球。国内没有任何一家虚拟货币交易所是合法的。这个事我踩过坑。也写过教训文章。
四、挖矿早已被禁：别再想躺赚了
2021年发改委就把虚拟货币挖矿列入淘汰类产业。全国各地开始清退矿场。电费补贴全停了。
我认识一个矿主。当初投入几百万买矿机。结果一夜之间变成废铁。现在国内根本找不到正规矿场。还有人宣传云挖矿。基本都是骗局。
五、风险警示：血泪教训不能忽视
最令人担忧的是。很多人被"FUD"忽悠入场。看到别人赚钱就冲进去。结果遇到rug pull直接归零。
我统计过。2023年有超过60%的新手在前三个月被割韭菜。尤其是那些宣称"稳赚不赔"的项目。十有八九是资金盘。
说白了。在中国做虚拟币交易风险太大。政策风险、资金风险、诈骗风险三重夹击。我建议普通投资者远离这个市场。
六、合规替代方案：数字人民币才是正道
其实呢。国家在推数字人民币。这个才是真正合法的数字货币。各大银行都在试点。
我上周刚体验了数字人民币支付。确实方便。关键是安全合规。比起虚拟币的高风险。这才是普通人应该关注的方向。
所以啊。虚拟币交易在中国就是不合法。别听那些"擦边球"说法。保护好自己的钱袋子最重要。我写了这么多篇警示文章。就是不想看到粉丝血本无归。
虚拟币交易在中国合法吗？
在中国，虚拟币交易不合法。
虚拟货币不是国家发行的法定货币。
它没有法偿性和强制性。
不能当作普通货币在市场上流通。
2021年央行等十部门明确禁止虚拟货币交易。
任何组织和个人不得参与虚拟币交易炒作。
境内用人民币买卖虚拟币属于违法行为。
国内交易所已经全部关停或撤出中国。
虽然个人持有不违法，但交易行为不受法律保护。
中国禁止虚拟币交易的主要法律依据是什么？
2021年9月央行等十部门发布了237号文。
文件全名叫《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。
这个文件明确规定虚拟货币不具有法定货币地位。
禁止开展法定货币与虚拟货币兑换业务。
禁止虚拟货币之间的兑换业务。
禁止为虚拟货币交易提供信息中介服务。
民法典第八条也规定不能违背公序良俗。
投资虚拟货币被认为破坏金融管理秩序。
法院判定这类交易属于无效民事行为。
在中国买卖虚拟币有哪些法律风险？
1.你的交易行为不受法律保护。
如果发生纠纷，法院会驳回诉讼请求。
就像之前有个案例，有人要回虚拟币钱，法院没支持。
2.可能涉及洗钱或掩饰犯罪所得。
有人用虚拟币转移诈骗资金，被判了三年多。
3.如果交易金额大，可能被认定为非法经营。
最麻烦的是，变现成人民币要交税。
不申报可能涉嫌偷税漏税。
话说回来，虽然挖矿、空投得来的币不违法。
但只要涉及人民币买卖，基本都有风险。
其实呢，境外用合法资金交易相对安全些。
但也要注意资金出境是否合规。
说白了，普通人在境内买卖虚拟币风险很大。
