先说小编建议：买卖USDT本身不违法 但操作不当可能踩红线
很多人问我这个问题。我做了7年加密货币分析。见过太多人因为不懂法律栽跟头。
2021年9月15日是个关键时间点。那天央行发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。这份文件很关键。
文件说虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。但重点来了：它管的是"业务活动"。普通人自己买卖USDT不算非法经营。
但有个大前提：不能用于洗钱、诈骗、传销这些违法活动。很多人忽略了这点。
我见过粉丝在微信群买卖USDT结果被当"帮信罪"抓的。因为他不知道对方的钱是诈骗来的。
场外交易(OTC)风险最大 别当接盘侠
现在主流交易所都退出中国市场了。很多人转向P2P交易。说实话这最危险。
上个月有个粉丝找我哭诉。他在某平台卖USDT。买家转的是赃款。结果银行卡被冻结半年。
警察找上门问他是不是参与诈骗。虽然最后证明清白。但耽误工作好几个月。
所以一定要确认对方资金来源合法。别光看价格便宜就冲。很多"低价USDT"都是陷阱。
银行现在对加密货币交易很敏感。同一张卡频繁进出USDT。很可能被冻结。我自己就有两张卡被冻过。
交易所操作也有讲究 别用人民币直接买
国内App Store已经下架所有交易所应用。但很多人还在用。这本身不违法。但充值方式要小心。
千万别用支付宝/微信直接买USDT。这是最明显的违规操作。之前有报道说有人因此被处罚。
聪明的做法是先转到海外钱包。再通过合规渠道操作。比如用港卡或者第三方支付。
但说实话现在监管越来越严。去年还有人用银联卡买。今年基本行不通了。银行系统会自动识别。
个人持有USDT不犯法 关键是别乱动
法律没说持有加密货币违法。很多人担心钱包里有USDT会被查。其实不会。
问题出在买卖环节。特别是大额交易。超过5万人民币的交易银行会重点监控。
我建议小额测试。先转100美元试试水。确认安全再操作。别一上来就几万美金。
还有人问我能不能收USDT发工资。这绝对不行。企业用USDT结算工资属于违规。去年有公司因此被罚80万。
最新风向：监管越来越严 但没一刀切
最近半年出了几个新案例。有人因大量买卖USDT被认定为"非法经营罪"。但都是涉及金额特别大的。
普通人偶尔买卖。几千美元规模。目前还没听说被处罚的。但一定要保留交易记录。
我经常跟粉丝说：别相信"绝对安全"的承诺。现在没有100%安全的渠道。只有相对安全的操作方式。
话说回来。如果你只是小额投资。建议考虑合规渠道。比如通过港股通买区块链股票。比直接买卖USDT安全多了。
最后提醒：法律随时可能变化。去年还安全的操作。今年可能就有风险。所以千万别All in。
记住这句话：在币圈活下来比赚快钱重要。我见过太多人因为贪小便宜吃大亏。你要是还有疑问。评论区我继续解答。
中国对USDT等加密货币的监管政策是什么？
2017年9月。央行等七部委发布重要公告。
公告明确禁止ICO活动。
指出虚拟货币不能当货币使用。
2021年政策进一步收紧。
全面禁止加密货币挖矿。
金融机构不得提供相关服务。
话说回来。境内所有加密货币交易所都违法。
USDT作为稳定币也在监管范围内。
你看。虽然个人持有不直接违法。
但交易场所在中国都是非法的。
个人私下交易USDT有哪些法律风险？
其实呢。个人持有USDT不算违法。
但私下交易风险很大。
洗钱风险首当其冲。
大额资金转移容易引起注意。
诈骗风险也很高。
缺乏监管容易上当受骗。
说白了。可能涉及多种犯罪。
比如帮助信息网络犯罪活动罪。
或者掩饰隐瞒犯罪所得罪。
即使匿名交易。痕迹也能被追踪。
所以。千万不能掉以轻心。
如果需要持有USDT，如何降低法律风险？
学习基础知识很重要。
了解区块链基本原理。
尽量选大平台操作。
像Binance、Huobi这类国际平台。
但要注意它们已停止对中国服务。
不要通过私人渠道交易。
小心遇到骗子。
投资规模要控制。
别把全部积蓄投进去。
定期关注政策变化。
一旦有新规赶紧调整。
账户安全也不能忽视。
记得开启双重验证功能。
其实呢。合规最重要。
避免触碰法律红线。
