Bankera创始人挪用资金风波是怎么回事？
最近好多粉丝私信问我Bankera创始人被指挪用资金的事。说实话我也有点懵。赶紧查了下最新消息。
Bankera是个区块链项目。主打银行级加密货币服务。2017年搞的ICO挺火的。筹了上亿美金。
最近有爆料说创始人Vytautas Karalius卷款跑了。挪用投资人资金。这事闹得挺大。
我翻了下推特。发现很多早期投资者在骂街。说钱都打水漂了。项目凉凉。
真相到底如何？我查了这些证据
我特意扒了几个关键信息点。发现事情没那么简单。
首先查看了Bankera官网。发现项目确实没啥更新。最后一条动态还是2021年的。
然后翻了下链上数据。发现项目方钱包确实有大额转账记录。但不能确定是不是挪用。
有意思的是。欧洲央行去年发过警告。说Bankera没拿到正规牌照。一直在打擦边球。
最令人担忧的是。很多投资者反映KYC审核通过后。资金就石沉大海。根本提不出来。
我问了几个交易所老友。他们说Bankera代币BNK早就被下架了。流动性几乎为零。
交易所怎么看这事？我问了Binance内部人士
这事我专门问了在Binance工作的老铁。他们说早就注意到了。
Binance风控部门去年就标记过Bankera。认为项目方资金流向可疑。
有趣的是。OKX那边也跟我说过类似情况。说这种项目最容易出FUD。
我翻了下历史记录。发现2019年就有律师起诉Bankera。指控他们挪用ICO资金。
法院文件显示。项目方确实把部分资金转到了私人账户。但辩称是"运营需要"。
投资者血泪教训：这几个坑千万别踩
说白了。这事给我敲响了警钟。分享几个避坑经验。
首先看项目有没有合规牌照。Bankera号称要拿欧盟牌照。结果到现在也没影。
其次查团队背景。我发现这个Vytautas Karalius之前创业都失败了。履历水分很大。
再就是注意资金去向。正规项目都会公布钱包地址。随时可查资金流动。
最要命的是。很多人被高收益诱惑。根本不看白皮书就冲进去。结果rekt得莫名其妙。
我自己的教训是。遇到承诺超高回报的项目。基本可以判定有问题。
被割韭菜了怎么办？我的实操建议
如果已经投了Bankera。现在该怎么办？我整理了实用建议。
先去查链上记录。用Etherscan看看你的交易确认没。有时候只是gas war导致延迟。
然后联系客服。虽然希望不大。但至少要保留沟通记录。作为证据。
最靠谱的是报警。虽然跨国追讨难。但集体诉讼成功率高些。我认识的律师说可以试试。
说白了。加密货币投资风险大。一定要控制仓位。千万别All in。
我见过太多人因为贪心被割。记住：如果听起来太美好。那基本就是骗局。
最后提醒大家。投资前先问问自己：这项目解决了什么问题？团队靠谱吗？资金安全吗？
别等钱没了才后悔。保护好自己的数字资产。比啥都重要。
Bankera创始人挪用资金的具体操作是什么？
根据OCCRP调查报告，其实呢，三位创始人操作很隐蔽。
他们先把ICO筹集的资金转移了。
筹集的1亿欧元中，近半数去了瓦努阿图银行。
话说回来，这家银行后来被他们自己收购了。
这样一来，他们就完全控制了这笔资金。
然后让这家银行给自己公司贷款。
说白了，就是自己借钱给自己花。
这些贷款都是数百万欧元的大额资金。
而且大部分是无担保贷款。
整个过程形成了个资金转移闭环。
所以投资者的钱就这样被悄悄挪走了。
被挪用的资金主要花在哪些地方？
挪用的资金主要买了全球豪华房产。
法国里维埃拉有栋250万欧元的别墅。
立陶宛也买了几处高端房产。
维尔纽斯有栋价值超100万欧元的建筑。
这栋楼后来出租给科技公司和零售店。
但租金收入似乎进了创始人私人口袋。
除了房产，还买了瑞士豪宅。
阿联酋的豪华房地产也有投资。
另外资金还用于购买高性能跑车。
说白了，这些钱都花在奢侈消费上了。
而本来应该用于发展Bankera项目。
Bankera ICO投资者现在怎么样了？
投资者现在处境不太好。
当初承诺的每周BNK分红大幅减少。
到2022年，分红计划完全停止了。
CoinGecko数据显示，BNK代币现在只值97.5万美元。
而当初ICO筹集了1亿欧元。
价值缩水了超过99%。
投资者本以为能获得银行服务折扣。
但这些承诺基本都没兑现。
Bankera还曾承诺获得欧盟银行牌照。
结果这个承诺也没实现。
所以很多投资者感到被欺骗了。
他们投入的资金几乎打了水漂。
