最近又有粉丝私信我问这个问题。国内玩币到底犯不犯法？说真的我都回答几百遍了。但还是有人不断栽跟头。今天必须讲透彻。别再被割韭菜了。
政策演变：从观望到全面禁止
2017年ICO火爆时。央行就发了第一个警告。说代币融资有风险。当时还只是提醒。没说完全禁止。结果很多人不当回事。直接all in。最后rekt得一批。
2021年情况大变。金融委直接表态。要打击比特币挖矿和交易。这下真动真格了。同年9月。十部门联合发文。把虚拟货币业务定性为非法金融活动。这个文件特别关键。你得记住。
现在2023年。政策一点没放松。反而越来越严。境外交易所偷偷给中国人服务。都被盯得死死的。话说回来。这几年我看到太多人被FUD吓跑。又有人顶风作案。结果亏得裤衩都不剩。
个人交易到底违不违法？
很多人以为自己偷偷交易没事。其实呢。个人持有虚拟货币不违法。但也不受法律保护。这就是最坑的地方。你钱包被黑了。报警也没用。警察只会说这是非法活动。
更麻烦的是。如果你频繁交易。金额较大。可能被认定为经营行为。这就踩红线了。去年有个哥们。在微信群拉人炒币。结果被按非法经营罪抓了。教训太深刻了。
重点来了：单纯买点币放着。问题不大。但要是当成主业炒。风险极高。而且银行一旦发现你大额转账给交易所。可能会冻结账户。我亲眼见过三个粉丝被冻卡。哭都没地方哭。
交易所运营：绝对高压线
国内开交易所？想都别想。这是最明确的红线。任何为虚拟货币提供交易服务的。都算非法金融活动。之前有些平台打擦边球。用海外主体。但照样被查。
境外交易所也不能服务中国用户。Binance、OKX这些大所。早就把中文界面和人民币充值通道关了。虽然有些人用vpn绕过。但风险自己担。话说回来。我建议别折腾。万一哪天政策更严。你连资产都提不出来。
Gas war这些词在中文圈基本没人提了。因为连交易场所都没了。国内玩家只能去境外平台。但KYC审核越来越严。稍有不慎就被封号。
持有币的风险你必须知道
令人担忧的是。很多人以为币在钱包就安全。错！国内没有合法交易所。你卖币变现特别难。OTC交易风险极大。经常遇到黑钱被牵连。
更搞笑的是。有些"老师"还在微信群喊单。说能带你合法玩币。其实都是割韭菜。他们自己可能都不懂政策。去年有团队被端。涉案金额上亿。参与者全栽了。
在我看来。这种观点虽然合理。但忽略了现实。币圈巨鲸都知道。中国市场已经关了。还硬要玩。纯粹是给自己找麻烦。说白了。政策不是儿戏。别拿违法当个性。
我的真心话建议
作为踩过无数坑的老韭菜。我给三点建议。第一。别在国内搞交易。第二。境外平台也要小心。KYC资料别造假。第三。千万别拉人头。这是最容易出事的。
有趣的是。现在很多人转去研究区块链技术。反而能合法赚钱。DeFi、NFT这些概念。国内也在探索合规路径。但交易就是另一回事了。
最后说句实在话：2023年还想靠炒币发财？趁早醒醒。政策红线摆在那儿。别等被抓才后悔。我见过太多案例。都是开始觉得没事。最后被整得rekt。
记住啊。玩币可以。但别违法。安全第一。赚钱第二。这行当最怕的就是贪心。话说回来。你要是真想投资。不如看看合规的数字人民币应用。至少不会踩雷。
在中国境内用人民币买卖虚拟币是否违法？
其实呢，这个问题要分情况看。2017年国家发布过公告。明确禁止代币发行融资活动。你看，央行规定虚拟币不能当货币用。但没直接说个人买卖违法。不过提供人民币交易渠道肯定不行。境内交易所早就关停了。所以用人民币直接买币风险很大。说白了，自己买卖可能不违法。但找人帮你交易就违法了。最近几年监管越来越严。私下交易可能被认定为非法经营。
虚拟币交易所在中国运营是否合法？
这个很明确，不合法。2017年七部委发过公告。要求关闭国内虚拟币交易所。火币、币安这些平台都撤出中国了。现在国内没有合法的交易平台。北京上海这些城市管得很严。平台在国内运营肯定不行。境外平台面向中国用户也不行。监管部门认为这有金融风险。所以正规交易所都不敢在中国开。
持有虚拟币在中国是否违法？
持有本身不算违法。比特币被定义为特殊商品。个人持有不被法律禁止。但有个重要前提。不能用它进行非法活动。比如洗钱或传销就违法了。挖矿获得虚拟币也不违法。空投或别人送的也可以持有。不过变现时要记得交税。税务部门要求申报收益。说白了，拿着不违法。但用来干坏事就犯法了。投资风险得自己承担。法律不保护这类投资损失。
