大家好，我是老陈。做区块链分析7年了。每天都有粉丝问我：BTC是合法的吗？今天必须说清楚。这问题太常见了。最近又有人在群里问。我觉得得好好聊聊。
中国对BTC的最新态度
说实话，很多人搞不清。2021年9月15日是个关键日子。央行等十部门发了通知。这个通知到现在还有效。核心就一句话：虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。
你可能要问。那我自己买点BTC存着行不行？法律没说个人持有违法。但你不能交易。不能兑换成人民币。也不能用来买东西。一旦涉及交易。风险就大了。
我见过太多人吃亏。有个粉丝去年在境外平台交易。结果账号被冻结。钱拿不回来。他还想打官司。但这类案子法院一般不受理。因为平台本身就是非法的。
全球各国怎么管BTC
国外情况差别太大。美国把BTC当商品管。CFTC在盯着。日本直接承认是合法支付手段。韩国允许交易但管得严。印度收30%的税。俄罗斯不让当钱用但能持有。
有意思的是。萨尔瓦多把BTC当法定货币。但大多数人还是用美元。欧洲态度比较温和。欧盟搞了个MiCA法规。算是给加密货币立规矩。
我去年去新加坡考察。那边对合规交易所很友好。但要求特别严格。必须KYC。必须反洗钱。不像国内这么一刀切。
普通人该怎么看待这个问题
说白了。BTC在中国的法律地位很尴尬。持有不违法。但交易违法。这听起来矛盾。但现实就是这样。
我建议普通用户。别碰国内的交易渠道。有些野鸡平台打着合法旗号。其实都是违规的。去年我踩过一个坑。差点把钱包里的ETH搞丢了。
境外平台也别随便玩。虽然技术上能访问。但资金进出麻烦。而且万一出事。国内没法维权。我认识一个朋友。在Binance亏了50万。想找平台投诉。根本没人理。
我的真实经历和建议
7年来我见过太多FUD。有人传BTC要合法了。结果是假消息。也有人传要全面禁止。也是谣言。监管态度其实很明确。就一句话：不支持不反对。但绝不允许扰乱金融秩序。
去年我写过一篇文章。讲冷钱包安全。结果自己操作失误。差点把BTC转错地址。还好及时发现。这种事新手很容易rekt。
对于想玩BTC的朋友。我建议：先搞清楚法律风险。再决定要不要入坑。如果真想玩。建议从少量开始。用靠谱的自托管钱包。别把密码告诉任何人。
未来会怎么变
很多人问我。BTC在中国会不会合法化。说实话。我看悬。央行数字货币都在推了。DCEP进展很快。没必要给BTC开绿灯。
不过。技术本身是中立的。区块链应用在国内发展很快。只是BTC这种去中心化的币。跟现有金融体系冲突太大。
我最近在研究监管科技。发现有些新方案。可能让合规持有成为可能。但短期内没戏。至少2024年不会变。
最后说一句。投资BTC不是非法。但操作不当很容易违法。大家一定要谨慎。别被高收益蒙了眼。我见过太多人冲进去。最后灰溜溜退出。甚至亏得底朝天。
记住。在中国。买卖BTC是违法的。持有BTC本身不违法。这句话要刻在脑子里。别等出事了才后悔。有啥问题欢迎留言。我尽量解答。
不同国家对比特币的法律态度有什么区别？
各国对象币的态度差别很大。
日本完全承认比特币是合法支付手段。
美国态度比较复杂。
部分联邦储备银行开始认可比特币。
圣路易斯联邦储备银行就公开承认了。
德国把比特币当作私人货币看待。
俄罗斯早期禁止后来松动。
中国对象币态度一直很谨慎。
2013年就发过风险提示。
把比特币定义成特殊互联网商品。
明确说不是真正的货币。
所以你看各国政策真不一样。
有的支持有的禁止有的观望。
这导致比特币在全球处境很复杂。
话说回来投资前得先看当地法律。
中国对象币的监管政策是怎样的？
中国对象币监管一直很严格。
2013年央行等五部委发过通知。
明确把比特币定义为特殊商品。
不是货币不能当钱用。
2017年中国禁止了交易所业务。
BTCC这类平台退出中国市场。
现在个人持有比特币不违法。
但不能用于日常交易支付。
也不能做ICO融资活动。
交易平台必须获得合法许可。
否则就是违法经营。
国内对虚拟货币交易管得很严。
所以投资比特币风险很大。
话说回来得先了解清楚政策。
不然容易踩到红线。
如何判断一个比特币交易所是否合法？
判断交易所合法要看几点。
首先看有没有正规牌照。
得查它在运营地有没有许可。
圣路易斯银行认可比特币不代表所有平台都合法。
其次看平台透明度高不高。
团队信息是否公开完整。
再看资金安全保障措施。
有没有用冷存储多重签名技术。
交易量和流动性也是指标。
合法平台交易量一般比较大。
客户服务好不好也很关键。
正规平台客服响应比较快。
还要看是否遵守反洗钱规定。
有没有做客户身份识别。
最后看市场口碑怎么样。
用户评价媒体评价都要参考。
你看这么多因素都要考虑。
所以选交易所不能光看广告。
话说回来安全最重要。
