美联储不降息,黄金真的要凉?
最近粉丝问得最多的问题就是:美国不降息黄金会涨吗?我看了好几个群都在吵这个事。说白了,这问题背后是大家对钱包的焦虑。
美联储利率和黄金价格,从来就是跷跷板关系。利率高,美元强。美元强,黄金就弱。这是基本盘。今年美联储一直拖着不降息,黄金上半年确实被压着打。
但今年有点不一样。你看6月份的数据。虽然美联储没降息,但黄金价格反而偷偷涨了。奇怪不?其实呢,市场早就把"不降息"消化得差不多了。现在玩的是预期差。
不降息≠黄金必跌,关键看三个信号
第一,看通胀数据。美联储为啥不降息?就怕通胀死灰复燃。但最新CPI数据有点降温。7月CPI同比3%,比6月低。通胀缓和,就算不降息,黄金也不会太难看。
第二,看地缘政治。中东又打起来了。俄乌还在僵持。这种时候,黄金的避险属性就出来了。巨鲸们悄悄在囤货。上周全球黄金ETF持仓量创半年新高。
第三,看美元指数。美元和黄金向来是冤家。现在美元指数在105附近晃悠。如果美联储暗示9月不加息,美元可能先跌为敬。黄金就有机会喘口气。
有意思的是,现在市场出现一个怪现象:美联储不降息,但比特币和黄金都在涨。这在过去很少见。可能大家对法币信心不足,不管利率咋样,都在找避风港。
普通投资者该怎么操作?
我建议别死磕"美国不降息黄金会涨吗"这个问题。这种FUD容易让人rekt。应该看大趋势。
目前黄金在2300美元附近震荡。技术面上看,如果能站稳2320,下一波可能冲2400。但如果跌破2250,短期就悬了。
对了,提醒一下。黄金ETF和实物金条差别很大。最近有些小白买纸黄金被坑。Gas war期间,有些平台滑点严重。去年就有粉丝跟我说,下单2300,成交2315,亏麻了。
我个人看法是,短期震荡难免。但长期看,美国债务快35万亿了。这种情况下,就算美联储硬扛着不降息,黄金的底子也不会太差。各国央行在偷偷囤黄金,这不是没原因的。
给新手的三条保命建议
1. 别all in。黄金配置比例别超过资产的10%。有些人杠杆炒金,结果被爆仓,太惨了。
2. 别信"稳赚"。最近群里有人发消息说"美联储内部消息",纯属FUD。真有内幕,轮得到你?
3. 分散入场。与其猜涨跌,不如每月定投500。这样不管美联储降不降息,你都不会太难受。
最后说句掏心窝的。与其天天盯着美联储,不如先把自己的钱包安全搞好。上周又有粉丝钱包被黑,哭着找我。记住,不管黄金涨不涨,安全才是第一位的。
话说回来,投资这东西,没有100%确定的事。美联储不降息,黄金也可能涨。关键是你得有自己的判断,别被市场牵着鼻子走。
美国不降息对黄金价格有什么影响?
美国不降息通常意味着美元会保持强势。
你看,黄金价格和美元走势往往是相反的。
美元强了,黄金价格就容易下跌。
不降息会让借贷成本维持高位。
高成本会抑制经济活动,降低通胀预期。
黄金作为抗通胀工具,需求就会减少。
资金也可能流向其他更高收益的资产。
所以不降息对黄金价格通常不利。
不过也要看其他因素,比如全球央行买盘。
其实呢,市场预期也很重要。
如果市场早就预期不降息,影响可能已经消化了。
为什么黄金和美联储利率关系这么密切?
黄金是以美元计价的商品。
美元涨了,其他货币买黄金就更贵。
美联储不降息,美元资产收益更高。
投资者可能更愿意持有美元资产。
黄金本身不产生利息,机会成本就变高了。
说白了,利率高低直接影响黄金吸引力。
历史数据显示,利率和金价确实反向走。
不过有时候地缘政治风险会改变这个规律。
你看,2020年疫情期间就很特别。
当时利率很低,但金价也没马上大涨。
美国不降息时普通人该不该投资黄金?
这个问题得看你的投资目的。
如果是为了短期投机,风险比较大。
不降息环境下,金价上涨动力不足。
但作为长期资产配置,还是有作用的。
黄金能分散投资组合风险。
话说回来,现在全球央行在大量买黄金。
这给金价提供了底部支撑。
建议普通投资者黄金配置比例别太高。
5%-10%可能比较合适。
还要关注美国通胀数据和就业情况。
这些都会影响美联储后续决策。
其实呢,投资黄金最好分批买入。
别一次性投入太多资金。