一、客户联系方式不是随便能"拿"的
最近好多粉丝问我怎么搞客户电话。说白了就是想快速开单。但我要泼盆冷水：现在随便要联系方式是大忌。
银保监会去年罚了17家机构。原因就俩字：违规。电话营销没授权，短信群发没同意，这都算侵犯隐私。
我踩过这坑。三年前帮朋友搞保险客户。结果被投诉到消协。差点丢了从业资格。所以第一原则：必须合规。
二、线下场景挖客户最靠谱
银行大厅别白待。看见客户填表就上前："大哥，这栏我教您填？"。等他放下笔，顺势要微信："留个号，不懂随时问"。
社区活动也管用。上个月在小区办理财讲座。现场扫码进群送鸡蛋。300人讲座来了217个。关键是都是真实客户。
健身房也藏着金矿。我认识个保险老哥，专门在高端会所蹲点。练完瑜伽递张卡片："姐，财税规划资料发您微信？"。转化率超高。
三、线上引流别玩套路
抖音别发硬广。上周看见同行直播说："私信'理财'领资料"。这操作迟早翻车。
正确姿势是：视频挂免费工具。比如"个税计算器"、"房贷对比表"。用户填手机号才能下载。这叫自愿留资。
百家号写干货也有门道。文章末尾加句："关注后私信'方案'，送你定制理财计划"。粉丝主动要的，不算骚扰。
四、转介绍才是王道
我带过30多个新人。业绩最好的那个，90%客户来自转介绍。秘诀就一句："张总，您朋友有理财需求吗？帮介绍个我请吃饭"。
关键要给 referral 奖励。去年有个客户介绍5个朋友。我直接送他茅台。现在他逢人就夸我专业。
别学某些人搞"拉人头"。金融圈很小，口碑坏了永远别想翻身。转介绍必须建立在真实服务基础上。
五、数据平台要会用
企查查天眼查不是摆设。找目标企业老板，先查他公司经营状况。见面时说："看您公司最近中标了..."。人家自然愿意加微信。
但注意红线：工商信息能查，但别买黑产数据。去年有同行花2万买电话号，结果被罚了20万。
说白了，现在获客拼的是真本事。与其研究怎么"搞"号码，不如想想怎么提供价值。客户主动留联系方式，才是长久之计。
最后提醒：所有联系方式必须标注来源。哪天监管查起来，你得说清是谁、什么时候、为啥给你的。合规这根弦，松不得。
