USDT到底算不算合法货币？
很多人天天用USDT交易。但很少人真搞清楚它合不合法。我干这行七年。见过太多人栽在这问题上。
USDT本质是稳定币。背后号称有美元储备支撑。但它不是法定货币。这点必须搞清楚。
在中国。虚拟货币相关业务全被定性为非法金融活动。这是2021年央行明文规定的。USDT也在这个范围里。
个人持有USDT不犯法。但不能拿它买东西。也不能当支付工具。更别想拿它炒币。这些都是红线。
去年有个粉丝找我。说在某平台用USDT赚了点钱。结果提现时被冻结了。银行说涉嫌洗钱。折腾三个月才解冻。真是得不偿失。
国内监管到底严到什么程度？
央行十部门通知写得明明白白。所有虚拟货币交易都属非法。包括USDT的发行、买卖、兑换。
国内交易所早不能碰USDT了。但有人钻空子。搞场外OTC交易。这其实风险极大。
我踩过这坑。有次帮朋友收USDT。结果对方资金来源有问题。差点被公安带走。现在想想都后怕。
2023年又出新规。连矿场都清零了。USDT交易更得小心。最近好几个大案子都跟USDT有关。
有人问我。数字人民币不是也推出来了吗。跟USDT有啥区别？说白了。e-CNY是国家发的。USDT是私人公司弄的。能一样吗？
国外怎么看USDT？别被忽悠了
美国对Tether公司罚过款。1850万美金呢。要求他们定期晒储备金。但也没说USDT违法。
欧盟最近搞了个MiCA法规。稳定币管得特别严。USDT得证明自己真有那么多美元撑着。
日本有意思。只认日元稳定币。USDT这类外币稳定币基本不让用。韩国也差不多。2024年开始要牌照了。
中东相对松点。迪拜阿布扎比还能交易。但也要符合当地规矩。不能乱来。
其实呢。全球趋势就一个字：严。各国都怕稳定币影响金融稳定。毕竟Tether自己都爆过雷。
普通人该怎么安全使用USDT？
跨境支付用USDT确实快。尤其做外贸的朋友。但得选合规渠道。别贪便宜找野鸡平台。
在交易所交易要认准持牌的。Binance、OKX这些大所相对靠谱。但也要注意地区限制。
最关键是保留所有交易记录。万一出事能自证清白。我见过太多人因为没记录吃了大亏。
在通胀严重的国家。比如阿根廷土耳其。USDT当储蓄工具还行。但国内千万别这么干。风险太大。
说白了。USDT本身不违法。但怎么用很关键。就像菜刀能切菜也能伤人。得看你怎么用。
我的血泪建议
七年来我见过太多人栽跟头。有人以为USDT是"合法外衣"。结果钱没了还惹上官司。
在中国境内绝对别碰USDT交易。这不是吓唬你。真有人因此进去了。
想玩加密货币。老老实实用数字人民币试点。安全又合规。何必冒那个险？
境外平台虽然能注册。但资金安全没保障。去年Gate.io就冻了上千个中国账户。哭都没地儿哭。
令人担忧的是。现在有些APP打着"合规"旗号拉人玩USDT。其实就是割韭菜。千万别信。
最后说句掏心窝的话。投资之前先搞清政策。别等出事才后悔。我这七年写的文章。八成都是教训换来的。
记住。合法永远比赚钱重要。这话可能老套。但真能救命。别不当回事。
在中国持有USDT合法吗？
USDT在中国不算违法。
国家法律没有明确禁止持有USDT。
你看USDT被定性为虚拟商品。
它不是国家发行的法定货币。
2017年央行发过相关公告。
公告说虚拟货币不能当钱用。
但个人持有虚拟货币没被禁止。
话说回来持有和交易是两回事。
私下持有USDT一般不会被追究。
不过要小心别卷入非法活动。
说白了就是可以持有但不能乱用。
USDT交易有什么法律风险？
USDT交易最大的风险是冻卡。
一旦收到黑钱账户可能被冻结。
上游犯罪被抓你也会被牵连。
举个例子诈骗犯用你的USDT洗钱。
公安会找你说明情况很麻烦。
如果你知道钱是非法来源更危险。
可能被控洗钱或非法经营罪。
严重的话甚至要承担刑事责任。
其实呢场外交易风险特别高。
买卖双方都要确认资金来源合法。
所以交易前最好先了解对方。
怎么安全买卖USDT？
安全买卖USDT首先要选正规平台。
国内主流平台基本都清退了。
现在大多用海外合规交易所。
比如币安、欧易这些国际平台。
交易时要保留完整记录凭证。
包括聊天记录和转账凭证。
大额交易一定要核实对方身份。
不要贪图小便宜接来历不明的单。
你看很多人就是因为便宜出事。
资金来源不明的交易坚决不做。
话说回来风险永远无法完全避免。
说白了还是要自己承担后果。
建议小额交易降低风险概率。
