最近总有人问我：卖虚拟币的钱合法吗？
说实话这问题问得特别实在。我做区块链分析7年了。见过太多人因为搞不清这点亏得底裤都不剩。
先说重点：在中国境内卖虚拟币收钱，基本不合法。你可能会说"我朋友去年卖比特币赚了钱，也没事啊"。但这就是赌博心态。监管红线摆在那里，就看哪天落到你头上。
国家政策到底怎么说的？
2021年9月人民银行就发了重磅文件。明确虚拟货币交易是非法金融活动。去年又补充通知说：任何个人和机构不得开展虚拟货币相关业务。
重点来了：卖虚拟币收人民币属于"法定货币与虚拟货币兑换业务"。这直接踩了监管红线。别说赚钱不合法，连交易行为本身都是禁止的。
我认识一个粉丝去年在OKX卖USDT。刚开始觉得没事，结果银行卡被冻结三个月。最后钱是拿回来了，但时间精力全搭进去了。这就是典型的rekt案例。
为什么还有人敢卖？
说实话我也纳闷。可能觉得"法不责众"吧。但去年各地公安都抓了一批场外交易的。深圳有个案例，当事人卖了50万USDT，最后钱被冻结还被训诫。
有趣的是，很多人分不清"持有"和"交易"的区别。国家说持有不违法，但买卖就是另一回事了。就像家里藏酒不违法，但没牌照卖酒就违法。
更要命的是，现在有些平台打着"合规"旗号忽悠人。说在境外注册就没事。其实只要资金进出中国银行系统，都逃不过监管。去年有个交易所号称在迪拜运营，结果照样被查。
那些说"合法"的都是什么套路？
我见过最离谱的说法是"去ATM取现就合法"。纯属胡扯！资金来源违法，怎么取都不合法。还有人说用支付宝分100笔转就没事。监管系统早就能识别这种拆分交易。
更气人的是有些"老师"在抖音教人规避监管。说用亲属账户、虚拟账户什么的。这些FUD言论害人不浅。真出事了他们早就跑路了。
令人担忧的是，最近又出现新花样。有人搞"矿机托管"名义卖币，或者用NFT当幌子。这些本质上还是虚拟货币交易，一样违法。
真想变现怎么办？
说实话，没有百分百安全的路子。但相对稳妥的是：
1. 出国到合法地区交易
2. 等政策变化（但别抱太大希望）
3. 用合法收入慢慢置换
千万别信"内部渠道"。我去年踩过一个坑，说能帮忙大额兑换。结果5万美金直接打水漂。这教训让我现在写文章都手抖。
有个粉丝问我能不能用跨境电商收钱。说白了这属于洗钱嫌疑。去年海关总署刚抓了一批用9710模式洗钱的案子。
最后说句实在话
在我做这行的7年里，见过太多人因为贪图小利吃大亏。有人卖币赚了20万，结果被冻结30万。这买卖划算吗？
其实呢国家禁止虚拟货币交易，主要是防洗钱和资金外流。你想想，要是真合法，银行早就入场了。
现在有些人在海外交易所卖币，以为没事。但资金回流时还是会出问题。前两天还有粉丝说USDT提币到火币，结果银行卡被标记。
话说回来，要是真急着用钱，不如老老实实上班。至少工资到账不心慌。这行我见多了，今天赚的钱明天可能就没了。
记住啊：在中国境内卖虚拟币，钱再安全也不合法。别等警察找上门才后悔。毕竟合规才是长久之计，你说是不是？
在中国买卖虚拟币是否违法？具体有哪些规定？
买卖虚拟币本身不违法。但中国有明确限制。你看，2021年央行等十部门发了通知。虚拟货币不具有法偿性。不能当货币在市场上流通。开展法定货币与虚拟货币兑换业务属于非法金融活动。一律严格禁止。境外交易所向中国居民提供服务也违法。泰达币交易在中国是违法的。所以买卖要特别注意方式。只能个人持有不能公开交易。国家严厉打击相关犯罪活动。包括洗钱、赌博、非法集资等。
卖虚拟币获得的资金在什么情况下会被冻结或认定为非法？
资金是否合法关键看来源和用途。其实呢，直接与人民币兑换会出问题。政府禁止法币与虚拟货币直接交易。通过非正规渠道兑换可能构成非法经营罪。如果用油卡、游戏点卡等变相交易。资金可能被认定为非法所得。参与大额可疑交易也会有风险。交易平台可能冻结资金。逃避监管的行为更容易出事。比如虚构交易、跨境转移资金。这些都可能涉嫌洗钱罪。所以要小心操作避免踩红线。
如何合规地处理虚拟币交易所得资金？
处理资金要遵守相关规定。首先不要通过非法平台交易。选择合规途径很重要。避免虚拟币与人民币直接兑换。保留完整交易记录很关键。包括购买凭证和技术证据。大额收益需要申报税务。个人持有卖出资金本身合法。但必须确保来源正当。不参与OTC场外交易。不使用禁止方式买卖。选择有资质的交易平台。如有疑问及时咨询专业人士。话说回来安全第一。合法合规才能避免麻烦。
