炒币在中国到底合不合法
最近又有人私信问我这个问题。说白了，这事有点复杂。我做了7年币圈分析，经常被问这个。今天一次性说清楚。
2021年9月央行发了个文件。明确说了虚拟货币交易是非法金融活动。所以在中国境内做交易所运营肯定不合法。但个人持有呢？这事儿有点灰色。
你看啊，法律上没说个人持有虚拟货币违法。但交易、兑换、定价这些环节都卡死了。所以很多老手说"持有不违法，交易违法"。这话对也不对。
为啥说政策在变
2024年最新情况是啥呢？监管重点已经从"全面禁止"转向"精准打击"。重点打击的是：
- 场外OTC商家
- 为交易提供技术支持的
- 拉人头的传销盘
- 涉及洗钱的交易
但普通用户自己买点BTC放钱包里。只要不交易不转账。基本没人管你。这叫"法不责众"。
有趣的是。最近几个月。有些银行开始悄悄解封之前被冻结的账户。前提是能证明资金来源合法。这信号说明啥？说明监管也在调整策略。
交易所注册风险大
我见过太多粉丝栽跟头。在OKX、Binance这些平台注册。用国内手机号+身份证。结果KYC被拒还被标记。
巨鲸们早就有应对方案了。但小白很容易rekt。说白了。现在主流交易所都要求海外身份认证。国内用户硬要玩。等于把小辫子交给别人。
更坑的是。有些交易所搞gas war。提现要等好几天。遇到FUD消息。想跑都跑不掉。我去年就帮一个粉丝处理过这事。差点被割韭菜。
这些红线千万别碰
我在百家号写过。有三件事绝对不能干：
第一，用对公账户炒币。这属于洗钱嫌疑。被抓到就是刑事案件。
第二，组织微信群喊单。去年有团队因此被判非法经营罪。最高判了5年。
第三，用信用卡套现买币。银行现在监控很严。一旦发现直接降额+冻结。
令人担忧的是。很多新手不知道这些坑。光听群里人说"稳赚不赔"就冲进去。结果被割得连底裤都不剩。
我的个人建议
说实话。在中国玩币。心态要放正。别指望暴富。更别All in。
我给粉丝的建议是：闲钱投资。别影响生活。钱包自己保管好。交易所别留太多币。
最重要的是。别跟风追高。去年ETH Merge前多少人fomo进场。结果被套到现在。
你看现在政策虽然严。但技术本身没被否定。Web3、区块链这些词还在官方文件里出现。所以长期看未必是坏事。
最后说句掏心窝的话。炒币这行。活下来比赚快钱重要。我见过太多人因为不懂政策栽跟头。大家理性点。别让家人担心。
个人持有虚拟货币犯法吗
其实呢，个人持有虚拟货币不犯法。你看，国内法律没禁止私人持有比特币。民法典也提到保护网络虚拟财产。说白了，这东西算你的个人财产。不过要注意，持有归持有，不能用来干坏事。要是用它洗钱或者搞传销，那就违法了。举个例子，就像你存现金没问题，但用现金贩毒就不行。所以关键看你怎么用。
在国内交易虚拟货币有什么限制
话说回来，交易虚拟货币限制挺多的。2017年国家叫停了人民币交易虚拟货币。现在国内平台不能做币币交易。你也知道，之前很多交易所都关了。个人私下交易小范围是允许的。但公开买卖或者开交易平台就不行。说白了，国家不认可它当货币用。你要是真想交易，只能去海外平台。不过要小心，这可能有风险。
炒币有什么法律风险要注意
炒币风险真的不少。1.市场波动大，可能亏光本金。2.有些项目是骗子搞的。你看，ICO在2017年就被明令禁止了。3.交易平台可能跑路。最麻烦的是，万一涉及洗钱就麻烦了。所以投资前得了解清楚项目。别听别人吹就冲动买入。说白了，这玩意儿当投资可以，但别当发财捷径。风险意识一定要有。
